U.S. senior credit agreement imposes financial covenants on us.

Может ли это быть генеральное кредитное соглашение? Тогда каким боком сюда приклеить U.S.?

Заранее спасибо

U.S., скорее всего, означает «по праву США». Более точно судить в отсутствие его перед глазами затруднительно.

U.S., скорее всего, относится либо к месту заключения договора, либо к "национальности" кредитора. У транснационалов сплошь и рядом бывают ситуации, когда они занимают в разных странах, в разных валютах и на разных условиях...

Субординирующий, да не гуглится, но по логике верно — интересный вариант. Согласен с рассуждениями NC1. Как альтернативу могу предложить «первой очереди», но вдруг есть более senior, чем этот.

Тут вот какое дело... В английском праве есть несколько стандартных ступеней субординации (я их выше перечислил). Причем они отличаются не только собственно субординацией, но и возможностью использования конкретных активов должника в качестве залога по конкретной кредитной линии. Отсюда senior secured, которые "первее", чем просто senior. Причем должник при соблюдении должных реверансов может заключать кредитные договора любой степени "старшинства", особенно если они являются продлением ранее существовавших аналогичных договоров.

В советской стране, тем временем, порядок удовлетворения требований кредиторов определяется Гражданским кодексом. И "строятся" они (в очередь, сукины дети, в очередь!) так, как написано в ГК. Причем очереди просто нумеруются. То есть формальная юридическая терминология совсем другая...

уже теплее. Так что в итоге получается? Что-то типа договора о кредитовании с преимущественными правами требования?

да, или еще, как вариант, "с первоочередными правами требования"

правда, самое интересное здесь другое (про "старший долг / права требования" на форуме писано-переписано) - это как вы перевели imposes financial covenants on us (

В нашем договоре о кредитовании с преимущественными правами требования по праву США имеются финансовые оговорки в отношении нас.

В нашем договоре о кредитовании с преимущественными правами требования в соответствии с законодательством США имеются финансовые оговорки в отношении нас.

для сведения: "ковенанты" - это не оговорки.
это обязательства, имеющие существенное (material) для договорных правоотношений сторон значение.
за неимением в российском праве аналогичной концепции, иногда так и переводят - "ковенанты".
слово давно уже понятно профессионалам в сфере кредитных отношений/синдицирования и вполне может употребляться "посвященными" - примерно так же, как (недавно обсуждавшеесяся здесь) "аффидавит".

http://base.garant.ru/3841631/
http://economy_en_ru.academic.ru/25325/financial_covenant
http://www.lite.oglib.ru/bgl/9244/245.html

и т.д.

типичный пример ковенанта: не допускать превышения показателей заимствования (проще говоря - размера долгов)) над собственными средствами, над выручкой и т.п.
нарушите их - и кредитор может должок досрочно отозвать. иногда даже со штрафами.

а оговорка - вон, например, no-competition clause, т.е. о неконкуренции.
или арбитражная оговорка - arbitration clause.
к ковенантам никакого отношения не имеют

Большое спасибо за ночную беседу. Через 3 часа надо сдавать перевод. Застрял на самой последней фразе: UNRESOLVED STAFF COMMENTS. Что может означать UNRESOLVED STAFF, не подскажете? Контекста нет никакого, только None.

Вот остался UNRESOLVED STAFF. Очень надеюсь на чью-либо помощь.

(senior относится к credit)

Регулируется он правом штата Нью-Йорк, а «американским» они его называют, по-видимому, описательно, для простоты.

Отмечу, что писал
*Более точно судить в отсутствие его перед глазами затруднительно.*
Теперь я его таки нашёл, хотя вопрос уже, по-видимому неактуален ))

Мне очень нравится «с преимущественными правами требования», toast2

А вот насчёт covenants, мне ближе вариант Оксаны.

Насчет U.S. разъясняю: до 2010 года эта компания считалась американской, поскольку там находилась их штаб-квартира, а в 2010 году они переехали в Швейцарию. А их дочерние компании разбросаны по всему миру.

Искренне благодарю всех своих помощников!

Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service в своем новом Специальном комментарии, озаглавленном "Долговые ковенанты российских банков: последствия их нарушения", объясняет, что финансовый кризис и связанные с ним макроэкономические потрясения оказывают дополнительное давление на возможность российских банков соблюдать свои долговые ковенанты. Нарушение ковенантов может вызвать необходимость в досрочном погашении долга, что может привести к ослаблению ликвидных позиций банков и в случае развития стрессового сценария приведет к дефолту.
Цель публикации нового Специального комментария - проинформировать участников рынка о мнении агентства Moody's о рисках, возникающих в связи с нарушением ковенантов. Рейтинговое агентство дает оценку текущего соблюдения российскими банками долговых ковенантов, анализирует возможные последствия их невыполнения для ликвидности и фондирования банков и поясняет связь между соблюдением ковенантов и рейтингами агентства Moody's.
Агентство Moody's поясняет, что самым важным долговым ковенантом является ковенант, касающийся соблюдения уровня достаточности капитала (УДК), который существует в среднем в 20% сделок рыночного фондирования и в 12% общего количества сделок фондирования. Так, нарушение ковенанта по УДК может привести к ухудшению позиции ликвидности банка.

К другим важным ковенантам относятся условия, касающиеся объемов кредитов связанным сторонам, концентрации кредитного портфеля и открытой позиции по валютным операциям, а также нефинансовые ковенанты. Однако действие этих ковенантов распространяется только на небольшую часть общего объема рыночного долга. Поэтому агентство Moody's не ожидает, что их несоблюдение окажет существенное влияние на ликвидность российских банков, поскольку соответствующие кредиты могут быть выплачены банками или, что более вероятно, банки попытаются договориться с кредиторами об изменении ковенантов или об отказе от связанных с ними требований.
-----------
Это только из одного пресс-релиза

Кто бы мне еще придумал неамериканизмы для credit profile, risk profile, liquidity profile, business profile ну и до кучи maturity profile - такие же однозначные и годящиеся для любого контекста. Замучилась пыль глотать искать адекватные варианты для каждого контекста

Вот какие еще варианты кроме бизнес-профиля?